Стань эффективнее
+7 (495) 545 41 02

Займы

Займы предназначены для выдачи займов контрагентам. Они отображаются в отчете о движении денежных средств в разделе Финансовая деятельность, показатели — Прочие расходы и прочие приходы по финансовой деятельности.

Главное меню → Финансы → Займы выданные

Заносим новую запись. Программа предложит выбрать тип контрагента, которому выдается займ.

После выбора контрагента откроется карточка займа. На карточке укажите реквизиты вашей компании, которая выдает этот займ, сумму и валюту. По умолчанию валюта — рубли. Вы сразу можете перевести состояние займа в «Запрошено».

Сохраните запись.

Все эти операции может делать обычный сотрудник финансовой службы. Затем займ необходимо утвердить, это может делать только финансовый директор.

После утверждения по займу можно выдавать деньги. Для этого перейдите на вкладку «Финансовые операции» и занесите новую запись.

Выберите финансовую операцию — «Выплата денежных средств».

Сумму и документы программа укажет автоматически.

Сохраните запись.

После выдачи всей суммы займ перейдет в состояние «Оплачено».

Займы между своими компаниями

Здесь ситуация сложнее. Если вы оформляете в программе займ стороннему контрагенту, то вам нужно отразить только две операции: отправка и возврат денег.

Если вы отправляете займ своей же компании, то здесь вам нужно отразить уже четыре операции: Отправка от фирмы 1, получение фирмой 2, возврат фирмой 2, получение фирмой 1.

Здесь уже нужно занести два документа Займ. Аналогичных по сумме, но в одном будут «наши реквизиты» и контрагент одни, а во втором они будут наоборот. Во втором займе та фирма, которая в первом была «нашими реквизитами», станет уже контрагентом.

  • Отправка денег от фирмы №1 фирме №2. Заносим займ №1, делаем по нему ЗДС. Закачиваем банковскую выписку, ЗДС оплачивается, деньги перебрасываются на займ №1.

  • Получение этих денег. Заносим займ №2, где меняем местами «нашу» фирму и контрагента. Закачиваем выписку, получаем неопознанный входящий платеж. А теперь делаем проводку 50080 (с займа на неопознанные входящие). Можно сделать и по другому. Можно просто проводку «Входящий неопознанный — расчетный счет» откорректировать, нажать на кнопку «С документа», выбрать проводку № 50062 (Займ — расчетный счет). А затем указать занесенный займ №2. Деньги второй фирмой получены.

  • Отправка возвратных денег. На займе №2 оформляем ЗДС, оплачиваем его. Деньги перебрасываются на займ №2.

  • Получение этих денег. Аналогично п.3. Только делаем это на Займе №1.