Займы предназначены для выдачи займов контрагентам. Они отображаются в Отчете о движении денежных средств в разделе «Финансовая деятельность», показатели — «Прочие расходы» и «Прочие приходы по финансовой деятельности».
Главное меню → Финансы → Займы выданные
Заносим новую запись. Программа предложит выбрать тип контрагента, которому выдается займ.
![](https://avaerp.com/wp-content/uploads/zaim_1.png)
После выбора контрагента откроется карточка займа. На карточке укажите реквизиты вашей компании, которая выдает этот займ, сумму и валюту. По умолчанию валюта — рубли. Вы сразу можете перевести состояние займа в «Запрошено».
![](https://avaerp.com/wp-content/uploads/zaim_2.png)
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
Все эти операции может делать обычный сотрудник финансовой службы. Затем займ необходимо утвердить, это может делать только финансовый директор.
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
После утверждения по займу можно выдавать деньги. Для этого перейдите на вкладку «Финансовые операции» и занесите новую запись.
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
Выберите финансовую операцию — «Выплата денежных средств».
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
Сумму и документы программа укажет автоматически.
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
После выдачи всей суммы займ перейдет в состояние «Оплачено».
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
Займы между своими компаниями
Здесь ситуация сложнее. Если вы оформляете в программе займ стороннему контрагенту, то вам нужно отразить только две операции: отправка и возврат денег.
Если вы отправляете займ своей же компании, то здесь вам нужно отразить уже четыре операции: Отправка от фирмы 1, получение фирмой 2, возврат фирмой 2, получение фирмой 1.
Здесь уже нужно занести два документа «Займ». Аналогичных по сумме, но в одном будут «наши реквизиты» и контрагент одни, а во втором они будут наоборот. Во втором займе та фирма, которая в первом была «нашими реквизитами», станет уже контрагентом.
- Отправка денег от фирмы №1 фирме №2. Заносим займ №1, делаем по нему ЗДС. Закачиваем банковскую выписку, ЗДС оплачивается, деньги перебрасываются на займ №1.
- Получение этих денег. Заносим займ №2, где меняем местами «нашу» фирму и контрагента. Закачиваем выписку, получаем неопознанный входящий платеж. А теперь делаем проводку 50080 (с займа на неопознанные входящие). Можно сделать и по другому. Можно просто проводку «Входящий неопознанный — расчетный счет» откорректировать, нажать на кнопку «С документа», выбрать проводку № 50062 (Займ — расчетный счет). А затем указать занесенный займ №2. Деньги второй фирмой получены.
- Отправка возвратных денег. На займе №2 оформляем ЗДС, оплачиваем его. Деньги перебрасываются на займ №2.
- Получение этих денег. Аналогично п.3. Только делаем это на Займе №1.
Возврат займов
Чтобы сделать возврат займа нужно перейти на вкладку «Финансовые операции» и выполнить финансовую операцию №50080 «Возврат средств» (Неопознанные входящие), либо №50068 (Касса), либо №50062 (Расчетный счет).
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
После того как займ будет полностью возвращен он перейдет в состояние «Закрыто».
![](https://avaerp.com/wp-content/plugins/wp-fastest-cache-premium/pro/images/blank.gif)
⟵ 16.09. Работа с исходящими неопознанными валютными платежами | 16.11. Прочие (внереализационные) доходы ⟶