Стань эффективнее
+7 (495) 545 41 02

Банковские кредиты и овердрафты

Овердрафты

Прежде чем оформлять в системе овердрафт необходимо оформить договор с банком.

Главное меню→Банк и банковские реквизиты→Банковские продукты→Договоры с банком


Заносим новый договор. Система предложит вам список юр лиц поставщиков, из которого необходимо выбрать банк (в данном случае выбор происходит не из справочника банков, а именно из справочника поставщиков), который предоставляет вам данный вид кредитования. Ваш банк уже должен находиться в списке юр лиц поставщиков, т.к. он регулярно списывает у вас со счета деньги за ведение расчетного счета, банк-клиента и т.д. Если банка в данном списке еще нет, то сначала его необходимо туда занести см. раздел «Занесение поставщика».

После того, как вы выбрали банк, откроется карточка договора.



Он не отличается от обычного договора. Вся разница только в том, что здесь вам необходимо указать сумму договора (размер лимита).

Если договор заключен и подписан, переведите его в состояние «Подписано». В этом состоянии, по-умолчанию, договор может изменить только администратор.

Получение овердрафта необходимо привязывать непосредственно к договору. То есть после закачки банковской выписки эту проводку нужно просто привязать к этому договору.


Для возврата денежных средств по договору на овердрафт, находясь на банковском договоре, откройте закладку «Запрос денежных сумм» и оформите ЗДС.


Статья в ЗДСе «Погашение тела овердрафта» укажется автоматически. Укажите сумму возврата.


Далее все стандартно: утверждение ЗДСа и его оплата.

Находясь на банковском договоре в подвале можно увидеть его общую сумму, сколько денег вы уже получали по этому договору, какой ваш текущий долг и сколько денег в данный момент вы можете взять по этому договору.


Банковские кредиты

Главное меню→Банк и банковские реквизиты→Банковские продукты→Банковский кредит

Отличается от овердрафта тем, что не надо заносить договор с лимитом. Просто занесите кредит, сумму и сделайте проводку о получении на расчетный счет. Возврат оформляется аналогично овердрафту.

Проценты по кредиту/овердрафту

Проценты по кредиту/овердрафту оформляются отдельным ЗДСом. Для этого, находясь на кредите/овердрафте, перейдите в закладку «Запросы денежных сумм» и занесите новую запись.


Выберите статью «Процент по кредиту» (79), или «Процент по овердрафту» (160). Дальше начинается стандартная процедура утверждения и оплаты ЗДСа.