Овердрафты и банковские кредиты

Прежде, чем оформлять в системе овердрафт или банковский кредит, необходимо оформить договор с банком.

Главное меню → Банк и банковские реквизиты → Банковские продукты → Договоры с банком

Заносим новый договор. Система предложит вам список юр лиц поставщиков затрат из которого необходимо выбрать банк (в данном случае выбор происходит не из справочника банков, а именно из справочника поставщиков затрат), который предоставляет вам данный вид кредитования. Ваш банк уже должен находиться в списке юр лиц поставщиков затрат, т.к. он регулярно списывает у вас со счета деньги за ведение расчетного счета, банк-клиента и т.д. Если банка в данном списке еще нет, то сначала его необходимо туда занести см. раздел «Занесение поставщика затрат».

Только после занесения банка в список юр лиц поставщиков затрат эти затраты будут учитываться.

После того, как вы выбрали банк, откроется карточка договора.

Он ничем не отличается от обычного договора. Вся разница только в том, что здесь вам необходимо указать сумму договора (сумма овердрафта, сумма кредита).

Если договор заключен и подписан, переведите его в состояние Подписано. В этом состоянии, по-умолчанию, договор может изменить только администратор.

Для получения транша по овердрафту или кредиту необходимо оформить документ Овердрафт или документ Банковский кредит.

Главное меню → Банк и банковские реквизиты → Банковские продукты → Овердрафт

Главное меню → Банк и банковские реквизиты → Банковские продукты → Банковский кредит

Откройте пункт меню, занесите новую запись.

Контрагент. Контрагентом овердрафта является банк как юр лицо поставщика (сам банк должен быть занесен как поставщик).

Сумма. Укажите сумму кредита.

Валюта. Укажите валюту (по-умолчанию рубль).

Дата и время выполнения. Укажите дату и время, до которого необходимо вернуть транш.

Наши реквизиты. Укажите свою компанию.

Договор. Укажите договор, в соответствии с которым вы получили этот транш.

Ответственный. Если вы знаете кто конкретно из вашей компании будет отвечать за данный процесс, укажите его.

Архивность. Стандартная архивность, используемая в системе.

Проводить финансовые операции по овердрафту (кредиту) необходимо во вкладке «Финансовые операции».

Получение денежных средств по овердрафту проводится операцией 118 (откуда «Овердрафт», куда «Расчетный счет»)

Для возврата денежных средств по овердрафту (кредиту):

Оформите запрос денежных сумм (ЗДС). Для этого в списке овердрафтов (кредитов) позиционируйтесь на нужной записи и перейдите во вкладку «Запросы денежных сумм».

Занесите новую запись. Автоматически в карточку ЗДС подставится сумма овердрафта (кредита). Статью укажите «Погашение кредита» или «Погашение овердрафта». Сохраните запись.

Проценты по овердрафту (кредиту) оформляются здесь же, но со статьей "% по кредиту" или "% по овердрафту".

Для просмотра текущей задолженности по овердрафту, находясь в списке овердрафтов, нажмите «Поиск», поставьте галочку «сальдо» и запустите фильтр. Справа отразится колонка «Сальдо» с суммой, которую вы должны по этому овердрафту. Сумма всегда отрицательна, поэтому на знак «-» не обращайте внимания.

Находясь в списке овердрафтов (кредитов) вы можете видеть не только текущее состояние конкретного транша, но и остаток от лимита по договору.

В данном случае договор (на который есть ссылка на карточке овердрафта) был на сумму 500 000р. Всего из лимита, установленного договором вы брали 70 000р (20 000 из которых вернули). Таким образом можно взять еще 430 000р.

← назад Пример оплаты счета клиенту | Корректировка остатков кассы (р/сч) вперёд →