Стань эффективнее
+7 (495) 545 41 02

Овердрафты и банковские кредиты

  1. Овердрафты.

    Прежде чем оформлять в системе овердрафт необходимо оформить договор с банком.

    Главное меню → Банк и банковские реквизиты → Банковские продукты → Договоры с банком


    Заносим новый договор. Система предложит вам список юр лиц поставщиков, из которого необходимо выбрать банк (в данном случае выбор происходит не из справочника банков, а именно из справочника поставщиков), который предоставляет вам данный вид кредитования. Ваш банк уже должен находиться в списке юр лиц поставщиков, т.к. он регулярно списывает у вас со счета деньги за ведение расчетного счета, банк-клиента и т.д. Если банка в данном списке еще нет, то сначала его необходимо туда занести см. раздел «Занесение поставщика».

    После того, как вы выбрали банк, откроется карточка договора.


    Договор с банком

    Он не отличается от обычного договора. Вся разница только в том, что здесь вам необходимо указать сумму договора (размер лимита).

    Если договор заключен и подписан, переведите его в состояние «Подписано». В этом состоянии, по-умолчанию, договор может изменить только администратор.

    Получение овердрафта необходимо привязывать непосредственно к договору. То есть после закачки банковской выписки эту проводку нужно просто привязать к этому договору.

    Для возврата денежных средств по договору на овердрафт, находясь на банковском договоре, откройте закладку «Запрос денежных сумм» и оформите ЗДС.


    Статья в ЗДСе «Погашение овердрафта» укажется автоматически. Укажите сумму возврата.


    ЗДС по договору с банком

    Далее все стандартно: утверждение ЗДСа и его оплата.

    Находясь на банковском договоре в подвале можно увидеть его общую сумму, сколько денег вы уже получали по этому договору, какой ваш текущий долг и сколько денег в данный момент вы можете взять по этому договору.


    Сальдо по договору

  2. Банковские кредиты.

Главное меню → Банк и банковские реквизиты → Банковские продукты → Банковский кредит

Отличается от овердрафта тем, что не надо заносить договор с лимитом. Просто занесите кредит, сумму и сделайте проводку о получении на расчетный счет.
Возврат оформляется аналогично овердрафту.